加息落地!中美金融大决战正式打响!将如何影响你的资产?

加勒比投资移民局 2020-11-20 15:49:01


导读

12月15日凌晨3:00,美国宣布了一件大事:沉寂了一年的美联储加息25个基点,美国联邦基金利率从0.25%-0.5%上升至0.5%-0.75%。这是十年半以来美联储的第二次加息,符合市场预期。

美联储加息一次就够了吗?还有比这更可怕的消息——美国或许未来还有三次加息!市场认为,美联储将在“特朗普时代”加快加息节奏。




引爆全球货币市场大屠杀

就在美联储宣布加息的瞬间,美元上涨,非美货币大幅下跌,市场风险偏好再起。美元指数疾走冲高,回归了从十一月中旬以来的高位空间。美元的急涨提振了银行股股价,银行股从各板块中脱颖而出。与此同时,国际油价小幅下跌。


一场加息带来了全球货币市场的大屠杀。非美货币兑美元全部走软,市场一片狼藉。

欧元兑美元跌幅扩大至113点或1%,刷新九个交易日低点至1.0511。元跌幅最甚,已突破117关口,创近十个月新高。

美元对欧洲货币汇率也发生了大幅上涨。美元对欧元汇率从北京时间3:00的0.9389,在15分钟内一路拉升至最高点0.9467,但在随后有所回落。

在岸人民币开盘大跌300点,人民币中间价创八年半新低

其中,人民币一度暴跌400点。15日人民币兑美元中间价报6.9289,较上日中间价6.9028下调261点。上日收盘报6.9049,夜盘收盘报6.9070。在岸人民币兑美元开盘大跌300点,报6.9350,昨日收报6.9070。

有分析称,在强势美元的背景下,中国当前维持人民币兑一篮子货币稳定的做法将形成单向贬值预期。

美股收跌,道指在短线冲上纪录新高后迅速回落,一度跌近150点。

一张图看懂市场影响


美国为什么要加息?一场美元冲击波席卷全球。

加息是需要有底气的,必然是有靓丽的经济数据来支撑。

这一轮美国经济复苏周期已经6年了,最近终于传来好消息:美国人民的就业状况良好,消费者信心指数创下2007年7月份以来新高,GDP增长预期乐观,特朗普上台之后将扩大财政支出和大幅减税,进一步推高通胀并刺激美国经济。归根到底,美国经济复苏是美联储加息的最根本动力。

美国从来不做赔本的买卖,加息对美国还有一个好处,债务深重的美国可以赖掉一些债务了。谁让美国的印钞机一直不停歇,美元又因货币超发而贬值,此时加息,一箭双雕。

此后,美元将受到市场追捧,更多资金将回流到美国,比如,苹果的一些工厂将会回迁到美国,再比如最近日本首富软银的孙正义抱上了特朗普的大腿,承诺在美投资500亿美元。

按照以往惯例推测,每次加息都有一个大泡沫破灭,本次是谁?

前无古人,后无来者的绚烂烟火,全世界都可以免费观看,够饥饿的资本大鳄吃几十年了吧!

1、美联储加息后,美元会更“值钱”,流动性会降低,美元升值。这对于持有美元和美元资产的投资者无疑是利好消息,但对于并未布局美元资产,却有赴美留学、美国游、海淘美国货等需求的投资人而言,意味着要付出更多的成本。

2、A股:或许不会有太大波澜。影响A股市场运行的因素很多,美国加息只是其一。


 


中美金融大决战正式打响?

财经专栏作家黄生认为:


首先,欧洲是这次全球资本重新分配的最大的牺牲者和受害者,而在意大利银行业危机、欧猪国家债务危机无法解除的时候,欧洲只能被动接受财富外流的命运。

而今天凌晨的加息,将是美国和中国金融大决战的打响,因为美国必然想通过金融战将中国的财富引导流向美国。

1、一是通过加息引导资金外流,因为美国加息导致美元升值,引起资金外流。

2、通过降税,引导在中国的外资企业将资金转向美国。

3、通过制造亚洲地区冲突,使得地缘关系动荡,引导资金流向美国。除了原来的韩国、日本、台湾、菲律宾外,这次美国又想拉拢俄罗斯来对付中国。

尤其是2017年1月,这个月将是中国和美国金融大决战最关键的一个月,中国必须采取正确的战略战术,否则将会很被动,采取正确的战略战术,将会使得中国在这次金融大战中立于不败之地。

1、建议中国在2017年1月份采取限制居民一年五万美元的额度,或者将这额度直接将到1万美元甚至更低,或者取消,特殊时刻特殊的决策。

2、因为2017年1月,是新的一年开始,在这个月将会有大量的居民获得五万美元的购汇额度,他们会大规模换取美元,所以必须要降低或者取消额度,否则1月份中国外汇储备的流失将是惊人的。

3、在1月20日特朗普正式上台之前,将人民币汇率贬值到合理位置,趁这次美国加息,全世界的货币都有贬值的正当理由,可以迅速贬值,美国没理由指责中国贬值,因为全世界其它国家的货币都在因为美元加息而贬值。

4、贬值到位后,贬值预期降低或者消失,资金外流会大大减少,甚至会回流,那中国的外汇储备保卫战就可初战告捷。

刚刚得到的数据,中国11月外汇占款减少了3827亿,创下了今年以来最高降幅,如果说外汇储备降低600多亿美元,有欧元、日元贬值的因素,但是外汇占款减少如此大规模的数据,只能说明资金外流确实很严重。

而即将到来的2017年1月,才是最严峻的考验。

严格的资本管制,并不是不让资本流出去,而是拉长资本外流的时间,因为积累的三万多亿美元外汇储备花了中国三十年改革开放的时间,而短时间如此大规模的外流,就如银行被挤兑,任何国家都受不了。

将人民币在1月20日前贬值到位,并不是不让资金流出去,而是让资本外流的成本更高,付出更高的代价,这是最市场化的手段,也是最有效的手段。

 


美国加息,和我们小老百姓有几毛钱关系?


今年以来,人民币中间价跌幅已达5%。如果你需要出国留学、旅游或海淘,那意味着相比两年前:

——你的1000元少了50元,相当于少看一场电影;


——如果你有10万元,就少了5000元,相当于少去1次国内游;

——如果你有1000万元,就失去了50万,相当于失去了一部宝马5系;

——如果你有家人在美国留学,按照人均每年25万人民币计算的话,意味着你在兑换美元时,可能要多花12500元人民币。

如何保护我们的“钱袋子”?

要用外汇的不妨提前兑

对于国内大部分的老百姓来说,人民币波动的影响可能不是特别大;但是如果你有计划进行一些海外支出,例如海外的消费或者孩子将来出国留学等,那可能需要提前做一些准备。比如,可以考虑提前兑换一些美元;有海外消费需求的网友,可以考虑在消费时,多使用刷卡消费,回国后再还人民币。

适当增加海外资产配置

对于有投资需求的投资者,为实现资产保值增值,资产配置可以考虑增加美元、英镑计价的投资品比例。有条件的,可以选择海外置业、海外保险,或选择QDII类产品以及海外股市的投资机会。


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