银行卡网络,为何网不住“网购的身份证”

老郭来了 2020-10-24 09:31:42

 

近日北京警方破获一起案件,犯罪嫌疑人用他人的银行卡盗取一公司账户600多万元,警方当场起获数十张身份证、银行卡。记者调查发现,身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料,这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。网上买卖身份证的目的就是办理银行卡实施犯罪,这已成为完整的黑色产业链。

(8月28日《北京青年报》)

网购的身份证是不是真的?北京青年报的记者进行了尝试,很方便的就在网上购买了一套齐全的证件,最后经过检验,这些身份证等等都是真的。这也就是为何这些身份证能够办理下来银行卡的主要原因了。不法人员用网购的身份证办理了银行卡之后,就实施了一系列犯罪,也就有了冒用他人身份盗取一家公司600万元的案件。

似乎,这样的案件和银行是没有关系的。不过,我们也不能忽视了银行的责任。在网上购买的身份证为何能办理银行卡?对于这一点曾经有人做出过这样的解释:网购的身份证都是真实的,并不是虚假的证件,办理下来银行卡也是可以理解的。而实际上这种说法也是没有道理的。

网购的身份证虽然是真证件,但是能够办理下来银行卡也是奇葩的事情。证件是真的倒是一点不假,。按照有关规定,办理银行卡等等金融业务,必须是身份证的拥有者本人持有效证件到银行办理相关手续。也就意味着,你要想办理银行卡,必须是本人拿着自己的身份证等等去办理。单就这一点来看,网购的身份证办理了银行卡就是不应该发生的事情。

网购的身份证,在办理银行卡的时候,其实并非是身份证背后的本人办理的,而是不法人员前去办理的。这就不符合办理的程序。人的相貌虽然也有“撞脸”的时候,但是这种几率是很小的。当不法团伙去办理银行卡的时候,他们持有的是网络购买的身份证,那么这个身份证上的照片和本人能相同吗?不仅相貌不会相同,而且年龄等等也是十分可疑的。在这种情况下,还是办理了银行卡,,往大了说,可能还存在故意放纵的行为。

随着市场的竞争激烈,各家银行都卯足了劲头争取客源。不仅会将办理银行卡的业务当成任务,分配到银行职工的头上,还会与绩效工资进行挂钩,完成任务的则能多拿钱,完不成任务的则影响收入。甚至很多银行还会把银行卡办理业务承包给民营公司。笔者就经常遇到推广银行卡的人员,可以说为了办理银行卡到了不择手段的地步。试想,那些用网购的身份证办理了银行卡的不法人员中,有多少是被故意放行的呢?

当犯罪分子用网购身份证办理了银行卡,并且用这张银行卡兴风作浪的时候,。,为何就没有网住“网购的身份证”?


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